Revolut evitó pérdidas de $13.5 millones en criptomonedas para clientes mediante medidas de protección contra fraudes

La gigante fintech con sede en el Reino Unido, Revolut, dijo que evitó casi $13.5 millones en pérdidas de criptomonedas para los clientes a través de medidas mejoradas de protección contra fraudes en los últimos tres meses. 

“El enfoque proactivo de la empresa ha visto un aumento significativo en sus medidas de seguridad específicas para criptomonedas recientemente, lo que ha llevado a un incremento en la cantidad de fraudes potenciales que ha prevenido”, escribió la empresa en un comunicado el martes. 

La empresa, que lanzó su plataforma de comercio específica para criptomonedas Revolut X en el Reino Unido a principios de este año, dijo que instaló “algoritmos avanzados” que han señalado el 8% de las transferencias como potencialmente sospechosas entre junio y septiembre. 

Estos algoritmos están diseñados para cumplir con las regulaciones de prevención de fraudes y anti-lavado de dinero, al mismo tiempo que procesan eficientemente las transacciones para los clientes en tiempo real, dijo Revolut. 

En consecuencia, solo una de cada 5,000 transferencias señaladas lleva al cierre de la cuenta tras un proceso de revisión más detallado. Eso representa el 0.02% de los 45 millones de clientes de Revolut a nivel mundial.

Además, Revolut ha lanzado una función opcional de Protección de Riqueza que utiliza protecciones biométricas, incluida la verificación de selfies cruzada con la información KYC del usuario enviada durante el proceso de registro. 

Woody Malouf, jefe del grupo de crimen financiero y fraude de Revolut, agregó que la empresa probablemente evitó $590 millones en pérdidas por transacciones potencialmente fraudulentas en 2023. 

Chainalysis estima que el crimen relacionado con criptomonedas disminuyó un 20% en general en los dos primeros trimestres del año a pesar de un aumento en los casos reportados de fondos robados y ataques de ransomware.