FinCEN alega que TD Bank no informó sobre actividad cripto sospechosa en medio de una multa de $3 mil millones por lavado de dinero

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) alegó que el gigante bancario TD Bank no reportó actividades sospechosas de un grupo de clientes no identificado que realizaba transacciones internacionales de criptomonedas.

FinCEN dijo que TD Bank procesó más de 2,000 transacciones de una firma llamada "Grupo de Clientes C," identificada como "supuestamente operando en las industrias de financiamiento de ventas y bienes raíces," durante un período de nueve meses. El Grupo de Clientes C tergiversó su actividad de transferencias internacionales previstas a TD Bank, afirmando que no excederían $1 millón en ventas anuales. En realidad, el Grupo de Clientes C supuestamente realizó más de $1 mil millones en transacciones a través de TD Bank.

Además, el Grupo de Clientes C obtuvo el 90% de sus fondos de un intercambio de criptomonedas con sede en el Reino Unido y envió el 60% de sus fondos a instituciones financieras colombianas con servicios relacionados con activos digitales. El Grupo de Clientes C no incluyó a Colombia como parte de las jurisdicciones con las que trataría durante su incorporación con TD Bank, y continuó trabajando con "industrias y firmas de alto riesgo" en China y el Medio Oriente también.

"A pesar del alto volumen de transacciones sospechosas y las 'banderas rojas' asociadas con jurisdicciones de alto riesgo y el rápido movimiento de fondos en un corto período de tiempo, TD Bank no informó proactivamente esta actividad sospechosa hasta que recibió múltiples consultas de las fuerzas del orden sobre el Grupo de Clientes C," escribió FinCEN en el informe.

FinCEN agregó que, aunque TD Bank tenía algunas políticas escritas para transacciones relacionadas con activos digitales, añadió que "no hay evidencia de que se hayan aplicado controles mejorados a las extensas transacciones del Grupo de Clientes C con proveedores de servicios de activos virtuales."

El 10 de octubre, TD Bank se declaró culpable de violaciones a la Ley de Secreto Bancario y lavado de dinero y pagará $1.8 mil millones en multas, según el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Además, FinCEN impuso una multa de $1.3 mil millones y una supervisión de cuatro años contra TD Bank por las mismas violaciones. Los $3.09 mil millones han sido llamados la "mayor multa impuesta bajo la BSA."