Aave déploie la mise à jour v3.3 pour améliorer la sécurité du protocole

Finance décentralisée (DeFi) plateforme de prêt Aave a récemment annoncé la sortie de la mise à jour Aave v3.3, une nouvelle itération d'Aave V3. Cette mise à jour améliore les processus de gestion et de liquidation de la dette du protocole, tout en garantissant une compatibilité totale avec la prochaine intégration d'Umbrella. 

Présentation d'Aave v3.2 Modes électroniques liquides , qui a amélioré l'efficacité du capital en permettant aux actifs de participer simultanément à plusieurs eModes. En revanche, Aave v3.3 se concentre sur l'amélioration des processus de gestion des créances irrécouvrables et de liquidation du protocole.

Le nouveau système de gestion des créances irrécouvrables permet l'identification et le suivi précis des créances irrécouvrables, qui surviennent lorsque les liquidations laissent des comptes sans garantie mais avec une dette restante. Cette situation présente des risques financiers potentiels pour le protocole. Bien que la prochaine mise à niveau d'Umbrella (comme indiqué dans la proposition d'Umbrella) s'attaquera aux créances irrécouvrables, il incombe à Aave v3 de suivre et d'enregistrer où et combien de créances irrécouvrables existent.

De plus, les liquidations effectuées par le passé laissaient souvent derrière elles de petites dettes résiduelles qui s'accumulaient au fil du temps, ce qui rendait leur élimination peu rentable. Cette inefficacité créait des passifs pour le protocole. En affinant l'algorithme de liquidation pour réduire ces dettes résiduelles « poussières », Aave v3.3 garantit que les liquidations sont plus complètes et plus efficaces. 

Le système de gestion des créances irrécouvrables mis à niveau fonctionne comme suit : lors de la liquidation, une nouvelle étape de validation est ajoutée pour vérifier à la fois le total des garanties et le total de la dette d'un compte après la liquidation. Si un compte se retrouve avec une garantie nulle et une dette non nulle, la dette restante est brûlée (c'est ce qu'on appelle le nettoyage des créances irrécouvrables) et la créance irrécouvrable, appelée deficit, est enregistré dans un nouveau champ de données sur les données de réserve.

De plus, une nouvelle fonction, éliminerRéserverDeficit() est introduit dans le pool, qui est contrôlé par un rôle UMBRELLA autorisé. Ce rôle est géré par le contrat intelligent principal d'Umbrella, qui gère les actions de slashing. Le processus permet deux flux possibles : l'un consiste à brûler les aTokens qui ont été slashés à partir du jalonnement d'Umbrella, tandis que dans le cas de GHO sur Ethereum v3, la gravure se produit directement sans utiliser d'aTokens.

Créance irrécouvrable, ou deficit, est deficonsidéré comme n'ayant aucune garantie dans la devise de référence d'un pool Aave (par exemple, USD). defiLa définition est conçue pour être objective, évitant toute subjectivité externe ou dépendance à des oracles extérieurs, offrant une approche plus claire et plus granulaire pour identifier les créances irrécouvrables.

Pour les positions qui ont déjà des créances irrécouvrables, cette mise à niveau n'offre pas de solution directe. Au lieu de cela, il est recommandé à la DAO de traiter ces positions à l'aide d'une fonction repayOnBehalf. Cette approche simplifie la mise à niveau tout en obtenant le résultat souhaité. 

Aave v3.3 : Présentation de l'optimisation des liquidations 

Aave v3.3 apporte de nouvelles améliorations au processus de liquidation. Le protocole utilise actuellement un « facteur de clôture » pour déterminer le pourcentage d'une position de dette qui peut être remboursée en une seule liquidation. Dans Aave v2, ce paramètre était fixé à 50 %, mais dans Aave v3, la logique a été améliorée pour permettre une plage, avec un facteur de clôture par défaut de 50 % et un maximum de 100 %. Le facteur de clôture de 100 % est appliqué lorsque le facteur de santé d'un utilisateur tombe en dessous d'un certain seuil (0.95 HF).

Dans Aave v3.3, ce facteur de clôture est ajusté pour s'appliquer à l'ensemble de la position, ce qui signifie qu'une dette complète, telle que 3,000 XNUMX GHO/USDC ou DAI, peut être liquidée en une seule transaction, améliorant ainsi l'efficacité.

De plus, pour résoudre le problème de l'accumulation de petites positions de dette, un nouveau mécanisme est introduit. Les liquidations sont désormais autorisées jusqu'au facteur de clôture de 100 % si le principal total ou la dette totale de l'utilisateur pour la réserve spécifique en cours de liquidation tombe en dessous d'un certain seuil. defined MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD.

De plus, un nouveau mécanisme a été introduit pour empêcher toute dette ou garantie de tomber en dessous du seuil MIN_LEFTOVER_BASE après une liquidation. Si, après la liquidation, la dette ou la garantie tombe en dessous de ce seuil, mais qu'aucune des deux valeurs n'est exactement nulle, la transaction sera annulée. 

Afin de mettre en œuvre ceci, MIN_LEFTOVER_BASE est defined as MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2. Cela garantit que dans la plage [0, MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD], une liquidation complète (en utilisant le facteur de clôture de 100 %) peut être réalisée. En revanche, pour les liquidations avec un facteur de clôture de 50 % dans la plage [MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD, Infinity], au moins MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2 restera, ce qui garantit que les petites positions de dette ou de garantie sont évitées.

Qu'est-ce qu'Aave v3 ?

Aave fonctionne comme un protocole de marché de liquidité non dépositaire, permettant aux utilisateurs de participer en tant que fournisseurs de liquidités ou emprunteurs. En tant que fournisseurs, les utilisateurs fournissent des fonds à la plateforme et gagnent un revenu passif grâce aux intérêts accumulés sur les prêts. Les emprunteurs, quant à eux, peuvent accéder aux fonds via des mécanismes tels que l'emprunt perpétuel ou la liquidité en un seul bloc, offrant flexibilité et décentralisation.

ave v3 Aave Governance introduit plusieurs améliorations clés visant à accroître l'efficacité et la sécurité de la plateforme. Il s'agit notamment d'améliorations de l'efficacité du capital, de fonctionnalités de sécurité renforcées et de la compatibilité entre les chaînes. Parmi les fonctionnalités notables, citons le mode d'isolement, qui permet à Aave Governance de répertorier de nouveaux actifs avec des plafonds d'endettement spécifiques, et le mode d'efficacité (mode E), qui optimise l'utilisation du capital lorsque la garantie et les actifs empruntés partagent des prix étroitement corrélés. Ces fonctionnalités renforcent la décentralisation de la plateforme et améliorent l'expérience utilisateur globale.