Непал будет бороться с криптомошенничеством путем информирования общественности и мониторинга транзакций

Подразделение финансовой разведки Непала (FIU) обнаружило, что криптовалюты широко используются для организации кибермошенничества, несмотря на официальный запрет на торговлю цифровыми активами.

FIU — это специализированное подразделение Непальского банка Rastra Bank, центрального банка, которое отслеживает и противодействует финансовому мошенничеству, включая отмывание денег и финансирование терроризма.

В своем «Отчете о стратегическом анализе», опубликованном 18 ноября, FIU отметило рост использования криптовалют злоумышленниками для отмывания незаконных средств. В отчете говорится, что мошенники часто конвертируют незаконные средства в криптовалюту, что затрудняет властям отслеживание и возврат средств.

Источник: Nepal Rastra Bank.

Простота перевода криптовалют на офшорные счета усложняет отслеживание мошенников.

Правовой статус криптовалюты затрудняет сообщение о мошенничестве

Кроме того, граждане Непала все чаще становятся жертвами мошеннических схем инвестирования в криптовалюту. Мошенники связываются с потенциальными жертвами через социальные сети или онлайн-рекламу, часто обещая нереалистичную прибыль и доходы.

Во многих случаях незаконность, связанная с торговлей криптовалютой, отпугивает жертв мошенничества с криптовалютой от информирования властей. В результате занижение данных остается проблемой на фоне таких факторов, как смущение или страх последствий.

Жалобы на мошенничество, полученные в 2024 году. Nepal Rastra Bank

Около 64% ​​всех случаев мошенничества, о которых сообщалось властям Непала до мая 2024 года, были связаны с киберпреступностью.

Предотвращение криптомошенничества посредством обучения и мониторинга транзакций

В ответ на растущие киберугрозы FIU дало две ключевые рекомендации — усилить контроль за криптотранзакциями и обучить финансовые учреждения выявлять тревожные сигналы и своевременно предоставлять отчеты.

Различные способы финансового мошенничества. Источник Nepal Rastra Bank

Управление также рекомендовало повысить осведомленность общественности для снижения восприимчивости к мошенничеству, усилить межведомственное сотрудничество и обновить нормативную базу для борьбы с мошенничеством с цифровыми платежами.

В аналогичных усилиях по пресечению финансового мошенничества с использованием криптовалют на недавней встрече G20 в США министр финансов Южной Кореи Чхве Сан Мок заявил, что страна введет обязательные требования по отчетности о трансграничных криптовалютных транзакциях.

Министр финансов Южной Кореи Чхве Сан Мок на встрече G20 в Вашингтоне, округ Колумбия. Источник: Министерство стратегии и финансов Южной Кореи.

Согласно новым правилам, любой бизнес, занимающийся трансграничными криптовалютными переводами, должен предварительно зарегистрироваться в соответствующих органах и ежемесячно сообщать все данные Банку Кореи.