Lần đầu tiên tại EU, công ty mã hóa Midas mở cửa cho các nhà giao dịch bán lẻ với token mTBILL và mBASIS

Giao thức mã hóa Midas đang ra mắt cái mà họ gọi là “bộ sản phẩm đầu tư gốc internet đầu tiên” sau khi mở quyền truy cập vào các token mTBILL và mBASIS trên chuỗi cho các nhà đầu tư không được công nhận. Tóm lại, điều này khiến các token tài sản thực (RWA) của Midas trở thành các phương tiện tiền điện tử duy nhất được quy định ở Châu Âu không phải tuân theo mức đầu tư tối thiểu là 100.000 đô la.

“Sau một quá trình kéo dài một năm bao gồm các cuộc kiểm toán, đăng ký và thông báo với các quy định khác nhau của Châu Âu, chúng tôi đã nhận được sự chấp thuận cho các sản phẩm của mình,” đồng sáng lập Midas Dennis Dinkelmeyer nói với The Block trong một cuộc phỏng vấn. “Hiện nay, đây là các sản phẩm lợi suất stablecoin tuân thủ quy định duy nhất dành cho các nhà đầu tư bán lẻ trên khắp Châu Âu.”

Midas, một công ty khởi nghiệp đã huy động được 8,75 triệu đô la trong một vòng do Framework Ventures, BlockTower và HV Capital dẫn đầu vào đầu năm nay, điều hành hai dự án mã hóa: một liên quan đến trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ (tức là mTBILL) và một giao dịch chênh lệch lãi suất (mBASIS). Cả hai đều đã nhận được sự chấp thuận quy định từ Cơ quan Thị trường Tài chính Liechtenstein.

Không gian mã hóa, dự kiến sẽ phát triển thành một ngành công nghiệp trị giá hàng nghìn tỷ đô la trong những năm tới, hiện đang bị chi phối bởi các sản phẩm cung cấp tiếp xúc với nợ chính phủ Hoa Kỳ. Đến nay, khoảng 2,3 tỷ đô la trái phiếu kho bạc trên chuỗi đã được phát hành.

Dinkelmeyer cho biết công ty khởi nghiệp này làm việc trực tiếp với BlackRock về sản phẩm mTBILL của mình, sản phẩm đã thu hút được 5 triệu đô la tiền gửi và hiện đang mang lại lợi suất khoảng 5%. Phương tiện này sử dụng quỹ BUIDL của BlackRock làm tài sản thế chấp hỗ trợ nhưng hiện chỉ hỗ trợ stablecoin như USDC để phát hành và đổi lại.

“Bản thân BlackRock bị giới hạn đối với các nhà đầu tư tổ chức với tối thiểu 5 triệu đô la tài sản. Chúng tôi có thể nhắm mục tiêu đến bán lẻ với sự chấp thuận quy định của mình,” Dinkelmeyer nói. “Về bản chất, chúng tôi chỉ số hóa các rào cản cũ tồn tại trong tài chính truyền thống mà đánh bại mục đích của mã hóa.”

Điều tương tự cũng đúng với token mBASIS của Midas, triển khai một chiến lược giao dịch trung lập thị trường được quản lý tích cực sử dụng bitcoin, ether và “các altcoin hàng đầu” được gọi là giao dịch chênh lệch. Còn được gọi là giao dịch chênh lệch lãi suất, như đã thấy trong "đô la tổng hợp" USDe của Ethena, chiến lược này tận dụng cơ hội chênh lệch giá mở ra khi giá tương lai vượt quá giá giao ngay.

mBASIS được báo cáo đã thấy lợi nhuận từ 20%-40% “trong điều kiện thị trường thuận lợi.” Tài liệu của nó tuyên bố rằng nó được quản lý bởi một “nhà quản lý tài sản tổ chức được cấp phép” nổi tiếng trong không gian tiền điện tử, mặc dù Dinkelmeyer không thể xác nhận tên của công ty.

Dinkelmeyer mô tả thông báo gần đây về sự thành công của stablecoin, một trong số ít lĩnh vực trong tiền điện tử tìm thấy sự phù hợp sản phẩm-thị trường thực sự một phần vì chúng mở cho bất kỳ ai sử dụng.

“Lý do tại sao chúng có thể được chấp nhận rộng rãi là vì mọi người đều có thể tham gia, không chỉ các nhà đầu tư được công nhận. Để blockchain hữu ích và được chấp nhận rộng rãi, mã hóa là một phần quan trọng của cơ sở hạ tầng,” ông nói. “Bằng cách cho phép tất cả người dùng tham gia, chúng tôi dân chủ hóa quyền truy cập vào các sản phẩm tiết kiệm chất lượng cao và mở khóa các trường hợp sử dụng trên chuỗi để mở đường cho việc chấp nhận blockchain trên thị trường đại chúng.”

Tiết lộ: Giám đốc Dự án Đặc biệt của The Block, Frank Chaparro, là một nhà đầu tư vào Midas.