DeFAI là gì? Liệu đây có phải là bước tiến mới khiến DeFi x AI Summer bùng nổ?

DeFAI

DeFAI: Kỷ Nguyên Mới Của DeFi Kết Hợp AI

DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence) là một khái niệm mới cách mạng hóa lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) bằng cách tận dụng sức mạnh của trí tuệ nhân tạo (AI). Không chỉ giúp đơn giản hóa trải nghiệm người dùng, DeFAI còn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch tài chính. Đây được xem là bước chuyển mình mạnh mẽ trong hệ sinh thái Web3, mở ra cơ hội mới cho cả người dùng phổ thông và các nhà đầu tư lớn.

Entering a new frontier—AI meets DeFi = DeFAI 🤖

We’re excited to support innovation at the intersection of Artificial Intelligence and Decentralised Finance 🙌

Introducing the next recipient of our AI Agent Fund – @HeyAnonai  🤝

Shoutout to @danielesesta  and @HeyAnonai  for… https://t.co/LDFNnIzwbm

— DWF Labs (@DWFLabs) January 6, 2025

Vấn Đề Hiện Tại Của DeFi và Vai Trò Của DeFAI

DeFi từ lâu đã hứa hẹn trao quyền tài chính cho mọi người, mang lại:

• Giao dịch xuyên biên giới: Thực hiện giao dịch tức thì mà không cần trung gian.
• Tự do tài chính: Đầu tư, vay mượn, và giao dịch 24/7 trên nền tảng phi tập trung.
• Hiệu quả chi phí: Cắt giảm vai trò trung gian và tối ưu hóa chi phí giao dịch.

Tuy nhiên, DeFi vẫn đối mặt với sự phức tạp vượt quá khả năng của nhiều người dùng phổ thông, bao gồm:

• Giao diện UI/UX khó sử dụng, khi trải nghiệm swap 1 tính năng trên uniswap thì vẫn phải trải qua rất nhiều bước => rào cản cho user truyền thống
• Quản lý phí gas phức tạp => gas lên xuống thất thường theo thị trường, điển hình là hệ Ethereum => Rào cản cho trader
• Nguy cơ gặp phải các dự án lừa đảo, điển hình nhất là khi anh em chơi meme DEX trên các hệ thì việc cần phải có kỹ năng check scam là điều cơ bản, tuy nhiên phần đông user thì không biết
• Độ khó tăng cao với sự xuất hiện của các hệ sinh thái đa chuỗi (L1, L2) => các vấn đề crosschain, bridge token qua lại cần phải có kiến thức để biết cách sử dụng, ví dụ bạn muốn trade trên Layer2 Optimism mà đang có tiền bên hệ BSC thì sẽ phải như nào?

DeFAI xuất hiện như một giải pháp đột phá, mang đến:

• Đơn giản hóa giao diện người dùng: Sử dụng ngôn ngữ tự nhiên thay cho các thao tác phức tạp, ví dụ bạn chỉ cần type 1 câu lệnh “trade cho tôi 1000 USDC sang ETH trên mạng OP” thì AI Agent đó sẽ tự động hóa các nhiệm vụ như tìm nguồn thanh khoản, xây dựng giao dịch và hiển thị cho người dùng xác nhận, giúp trải nghiệm trở nên mượt mà hơn.

Two Agents One Chat

Create memecoins with Agent Dev 💊

Airdrop the supply with Agent Airdrop 🪂

Only @ griffain dot com pic.twitter.com/AXi4gItDlO

— griffain (@griffaindotcom) January 4, 2025

• Tối ưu hóa lợi nhuận:
  • Các agent AI có thể thực hiện các chiến lược sử dụng giao thức DeFi phức tạp gồm nhiều bước (ví dụ: chuyển tài sản qua cầu nối, đổi token, tạo pool thanh khoản) một cách tự động.
  • Được tối ưu hóa để đảm bảo an toàn, tiết kiệm chi phí và thuận tiện cho người dùng, biến các thao tác phức tạp thành lệnh đơn giản cho người dùng.

Cleaning up the portfolio, going long Solana and earning nearly 10% too

2 swaps and staking Sol, in one interface. pic.twitter.com/wfpEmQtFwa

— Orbit (@orbitcryptoai) December 27, 2024

• Khả năng mở rộng: Các công cụ DeFAI giúp tạo ra hệ sinh thái giao dịch dễ tiếp cận hơn, thúc đẩy sự tham gia rộng rãi.
  • AI thu thập, lọc và phân tích một lượng lớn dữ liệu DeFi (ví dụ: giá, phân tích on-chain, diễn đàn quản trị) để cung cấp các thông tin và khuyến nghị dễ hiểu.
  • Người dùng nhận được câu trả lời súc tích cho các câu hỏi như chiến lược danh mục đầu tư hay so sánh thị trường, tiết kiệm thời gian và công sức.

DeFAI Hoạt Động Như Thế Nào?

DeFAI tập trung vào ba lĩnh vực chính:

1. Lớp Trừu Tượng (Abstraction Layers):

• Mục tiêu: Gỉam đi sự phức tạp của các giao thức DeFi, giúp người dùng dễ dàng thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên như: “Swap 3 ETH sang USDC”.
• Dự án tiêu biểu:
  • Griffain (@griffaindotcom): Appstore của các agent, hỗ trợ các tác vụ như copytrading, tạo memecoin, và tự động chốt lời.
  • Orbit ($GRIFT): Hỗ trợ tương tác trên hơn 100 blockchain và 200 giao thức, từ EVM đến Solana.
  • Mode Network (@ModeNetwork): Layer 2 Ethereum, hỗ trợ hơn 129 AI agent với các tính năng tối ưu hóa farming và giao dịch.

2. Agent Giao Dịch Tự Động (Autonomous Trading Agents):

• Khả năng nổi bật:
  • Học hỏi từ dữ liệu thị trường, tự động phát hiện xu hướng.
  • Tối ưu hóa giao dịch, giảm thiểu sai sót và tối đa hóa lợi nhuận.
• Dự án tiêu biểu:
  • Almanak (@Almanak__): Agent định lượng, sử dụng môi trường bảo mật TEE để tối ưu hóa chiến lược.
  • ASYM (@ASYM41b07): Tập trung vào giao dịch memecoin, đạt ROI 3-4x trên các giao dịch thực tế.
  • Cod3x (@Cod3xOrg): Nền tảng no-code cho phép tạo agent giao dịch tự động, sử dụng mô hình ML tiên tiến.

3. dApps Tích Hợp AI (AI-Powered dApps):

• Ứng dụng nổi bật:
  • ARMA: Tự động tối ưu hóa farming stablecoin.
  • Sturdy: Vault tối ưu hóa lợi nhuận thông qua AI.
  • Slate (@slate_ceo): Công cụ tự động hóa giao dịch trên Solana, Base, và Hyperliquid.

Xu Hướng Đầu Tư DeFAI:

Với tiềm năng lớn, các giao thức DeFAI đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ từ cộng đồng Web3.

Các dự án DeFAI tiêu biểu theo Marketcap

Một số dự án nổi bật theo vốn hóa thị trường:

1. Griffain ($494M): Nền tảng tập trung vào tương tác ngôn ngữ tự nhiên và tự động hóa giao dịch.
2. Hey Anon ($172M): Tích hợp giao diện giao dịch tự nhiên và agent tự động.
3. Mode ($117M): Layer 2 dành riêng cho các agent DeFi, với hơn 1,600 giao dịch được thực hiện.
4. Orbit ($43M): Hỗ trợ giao dịch trên hơn 100 blockchain khác nhau.
5. ASYM ($21M): Agent chuyên giao dịch memecoin

Các Dự Án Tokenless Đáng Chú Ý:

• Cod3x ( @Cod3xOrg) :
  Một hệ sinh thái DeFAI cho phép tạo agent giao dịch tự động mà không cần lập trình. Người dùng có thể tạo các agent giao dịch thông qua thư viện chiến lược và API đang phát triển.
  • Tích hợp các mô hình học máy (ML) của @AlloraNetwork để xây dựng chiến lược nâng cao.
  • Sử dụng thanh khoản dựa trên cdxUSD để đảm bảo tính ổn định.
  • Agent chủ đạo của Cod3x, @BigTonyXBT (MC: $9 triệu), thực hiện giao dịch các tài sản lớn bằng cách sử dụng dự đoán từ AI.
  • Mục tiêu của Cod3x là xây dựng mạng lưới lớn nhất các agent kinh tế AI.
• WayFinder Protocol ( @AIWayfinder ):
  Tưởng tượng việc triển khai agent AI của bạn chỉ bằng một tin nhắn văn bản. WayFinder sử dụng “wayfinding paths” để giúp các agent điều hướng DeFi một cách liền mạch.
  • Hỗ trợ các hoạt động như hoán đổi token, yield farming, phát hành NFT, và nhiều hơn nữa chỉ với một lệnh.
  • Hỗ trợ các blockchain như Ethereum, Solana, Base và các chuỗi khác.
  • Điểm khác biệt: Các agent chia sẻ kinh nghiệm trong toàn bộ mạng lưới, nghĩa là thành công của một agent sẽ mở ra tiềm năng cho toàn bộ hệ thống.
  • Token chưa được phát hành, nhưng những người staking $Prime sẽ nhận được 40% nguồn cung $prompt.

Ngoài ra anh em có thể tìm kiếm thêm các Hidden Gem tại đây và follow channel HC Gems Alert để cập nhật sâu hơn về các trend về AI Agent nhé. Lưu ý các token được nêu trên không phải là lời khuyên đầu tư, anh em nên tự DYOR và đưa ra quyết định cho bản thân mình!

Tại Sao DeFAI Đang Gây Sốt?

Trong bối cảnh các token AI “trả lời tự động” dần mất sức hút, DeFAI đang nổi lên như một làn sóng mới với tính ứng dụng cao, hứa hẹn trở thành xu hướng chủ đạo tiếp theo trong thị trường

• Tính tiện ích thực tế: DeFAI không chỉ là một khái niệm, mà đã bắt đầu tạo ra lợi nhuận và giải quyết vấn đề cho người dùng.
• Khả năng sinh lời: Các giao thức như Griffain và Photon đã chứng minh khả năng “in tiền” qua các tokenomics sáng tạo.
• Xu hướng thị trường: Với sự sụp đổ của các token AI “trả lời tự động”, DeFAI trở thành làn sóng tiếp theo mang tính ứng dụng cao hơn.

Thực sự để mà nói, các DeFAI AI Agents chỉ đang thực hiện được vai trò tự động hóa và tinh giản hóa các vấn đề trong DeFI, chứ chưa gọi đến mức sẽ sử dụng đến “trí thông minh” như là tự suy nghĩ và phân tích được các tác vụ và giúp đỡ người dùng trên hành trình “tìm kiếm lợi nhuận”.

Tuy nhiên đây vẫn sẽ là 1 mảng khá tiềm năng vì thực sự đem lại được các ứng dụng và giá trị cho các user, các quỹ lớn như DWF Labs đang khá là chuộng các mô hình DEFAI AI Agents như này, tuy nhiên anh em cũng cần đánh giá được việc liệu thực sự các Agent đó có usecase nào thực tiễn không, như người dẫn đầu Griffan dù theo cá nhân mình thấy đang tích hợp được thêm tính năng chat giúp tinh gọn hơn cho user trong các tác vụ trading, nhưng bản chất nó vẫn là 1 con bot được nâng cấp thêm hệ thống AI và LLM như Chat GPT để thực hiện các tác vụ theo keyword lệnh của user.

Ngoài ra điều quan trọng nhất đối với 1 DeFAI Agents đó chính là usecase đánh vào được nhu cầu số đông, cũng như là khả năng ứng dụng rộng rãi được ở nhiều hệ, ở nhiều mảng khác nhau, đó mới chính là thứ có thể gây nên sự fomo và support của 1 cộng đồng đối với 1 dự án AI Agent, vì hầu hết hiện nay các dự án AI Agent ít có VC đứng sau và chủ yếu fairlaunch nên việc ưu tiên có cộng đồng support để nâng danh tiếng sản phẩm là một yếu tố khá quan trọng để anh em đánh giá

Kết Luận:

DeFAI không chỉ đơn giản hóa DeFi mà còn tái định nghĩa cách chúng ta tương tác với tài chính phi tập trung. Đây là thời điểm vàng để tham gia và tận dụng sự bùng nổ của các giao thức DeFAI, với dự đoán dòng vốn hàng tỷ USD sẽ đổ vào lĩnh vực này trong thời gian tới.

Hãy sẵn sàng cho một mùa hè DeFAI 2025 đầy hứa hẹn.