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DeFi 的下一步是什麼?專家深入探討 2024 年趨勢和 2025 年預測

DeFi 的下一步是什麼?專家深入探討 2024 年趨勢和 2025 年預測

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The BlockThe Block2024/12/25 18:56
作者:The Block

今年的DeFi關鍵趨勢包括傳統金融與加密貨幣的整合、Layer 2擴展解決方案和人工智能,專家告訴The Block。專家表示,隨著美國在唐納德·特朗普領導下的監管放寬,DeFi有可能在新的一年中蓬勃發展。

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專家告訴The Block,今年DeFi的一些關鍵趨勢包括Layer 2擴展解決方案的興起、區塊鏈與AI的整合,以及傳統金融機構對DeFi的日益採用。

“在2024年,DeFi的主導趨勢是與傳統金融(TradFi)的日益整合,”Bitget Wallet的COO Alvin Kan表示。“TradFi機構正在利用DeFi工具,如自動流動性提供和智能合約。我們也看到實體資產的代幣化,這為DeFi平台釋放了流動性,並擴大了投資者的接觸面。” 

Kan表示,傳統金融參與者開始認識到DeFi的好處,如更高的收益、透明度和效率,這有助於整個領域鞏固其作為變革力量的角色。

Lido Finance的機構貢獻者Kean Gilbert也告訴The Block,機構對加密貨幣的採用引領了今年DeFi的主要趨勢。特別是,Gilbert表示,現貨比特幣和以太坊交易所交易基金的推出將傳統機構引入DeFi,並擴大了DeFi的市場覆蓋範圍。

“同時,它們引發了關於這些資金流入是否真正支持去中心化或風險集中權力的重要討論——特別是在機構在便利性和以太坊核心價值觀的韌性和中立性之間進行權衡時,”Gilbert也表示。

Layer 2的推出以解決以太坊的可擴展性問題是2024年另一個主要的DeFi趨勢,Taiko Labs的聯合創始人Brecht Devos表示。“這一趨勢表明了對能夠更快、更高效運行並能擴展以支持大型DeFi生態系統和去中心化應用(dApps)的網絡的明顯需求,而不會損害DeFi的一個關鍵特徵——去中心化,”Devos告訴The Block。

隨著以太坊面臨高費用和擁堵問題,Solana獲得了突出地位。今年Solana上的DEX交易量首次超過了以太坊。根據The Block的數據儀表板,11月的第二周,Solana的DEX交易量比以太坊高出217%。

儘管Solana的指標激增,加密社區的一些成員指出該網絡也受到大量機器人活動的困擾,這可能會削弱其去中心化。

“雖然Solana因其更快和更便宜的交易而受到更多關注,但在去中心化和安全性方面,它無法與以太坊匹敵,”Devos表示。“這些特質使以太坊成為真正無信任應用的基礎。”

隨著加密支持者唐納德·特朗普再次當選美國總統,DeFi獲得了更多動力,整個加密領域也伴隨著更廣泛的積極情緒。由於特朗普本人與其家族成員運營的DeFi項目有關,新一屆美國政府預計將通過放寬監管障礙來促進DeFi行業。

11月的DeFi月收入飆升至2.06億美元,比上月的9600萬美元增長了114%。

DeFi的樂觀前景

專家告訴The Block,隨著加密行業規則的明確化,監管的放鬆預計將幫助DeFi在即將到來的美國政府中蓬勃發展。

“[特朗普]專注於放鬆管制和促進經濟增長可能會為DeFi的蓬勃發展創造理想條件,”ETHDenver創始人John Paller表示。“也就是說,我們需要保護創新者的政策。”

同時允許建設者無所畏懼地進行實驗。”

對去中心化金融(DeFi)更直接的影響是,新一屆美國政府可能會更清楚地界定加密代幣是否屬於金融證券,娛樂專注的Web3公司Vanar的首席執行官Jawad Ashraf表示。

“這將導致更多的費用切換實施(我們已經在Uniswap和Aave中看到了這一點)……還能夠以股息的形式將協議收入合法地分配給代幣持有者,”Ashraf說,並補充說這最終可能會使加密收益暴露給傳統金融本地人。 

同時,NEAR的聯合創始人Illia Polosukhin預測,2025年整個Web3領域將迎來一個主要的範式轉變,來自“意圖”。

“不僅擴展用戶和應用開發者可以實現的目標,還能使AI代理在Web2和Web3中採取行動和交易,”Polosukhin說。“這將改變我們與互聯網的互動方式。”

隨著2024年接近尾聲,更多位於AI和加密交叉點的項目出現。像ai16z和Truth Terminal這樣的AI代理在社交媒體平台上獲得了顯著的關注,導致相關代幣的上漲。12月初,FRAX穩定幣開發商Frax Finance宣布正在開發一個AI技術堆棧,以推出完全自主和主權的代幣化AI代理。


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