3 façons pour les investisseurs particuliers de tirer parti de la croissance de Stablecoin

• Le marché des stablecoins a bondi de 90 % depuis la fin de l’année 2023, Ethereum et Tron atteignant des records de circulation.
• Les émetteurs émergents de stablecoins proposent désormais des jetons d’utilité. Ils permettent aux investisseurs individuels de participer à la croissance et à la gouvernance de la plateforme.

Le marché des stablecoins, après s’être lentement développé pendant un certain temps, a soudainement pris un essor considérable. Depuis la fin de l’année 2023, sa valeur totale a augmenté d’environ 90 %, franchissant la barre des 230 milliards de dollars. Les investisseurs ordinaires cherchent désormais des moyens de prendre part à l’action, car cet espace acquiert un poids financier considérable.

Ethereum et Tron, deux des plus grands réseaux de blockchain, ont atteint des sommets historiques en termes de circulation de stablecoins. Ethereum, le plus dominant des deux, héberge environ 126 milliards de dollars en stablecoins. Tron suit avec 65 milliards de dollars, en grande partie grâce à la croissance des transactions peer-to-peer dans les pays en voie de développement.

Ce type d’expansion n’est pas seulement une question de chiffres, c’est aussi une question de position. Patrick Scott, l’un des principaux acteurs de la finance décentralisée, a déclaré  : « Il y a trois façons de jouer à l’écurie :

Il y a trois façons de profiter du boom des stablecoins : 1) les chaînes sur lesquelles les stablecoins sont émis 2) les émetteurs de stablecoins 3) les protocoles DeFi dans lesquels les stablecoins sont utilisés.

1 : L’ETH et le TRX devraient bénéficier de l’essor du Stablecoin

Les investisseurs particuliers commencent à remarquer qu’investir dans les jetons natifs de ces réseaux (ETH pour Ethereum et TRX pour Tron) pourrait être une décision intelligente à long terme. L’analyste DCinvestor a fait une déclaration audacieuse :

…dans quelques années, il sera évident, avec le recul, que la meilleure façon d’investir dans le boom à venir des stablecoins était tout simplement d’acheter de l’ETH, où les stablecoins les plus nombreux sont et seront réglés et, en fin de compte, un bénéficiaire clé de l’activité économique qui émerge autour d’eux.

L’ETH et le TRX agissent comme le carburant qui stimule l’utilisation des stablecoins sur leurs plateformes. À mesure que davantage de dollars numériques circulent sur ces rails, la demande pour ces jetons natifs pourrait augmenter. Ethereum abrite déjà plus de la moitié de l’offre totale de stablecoins, tandis que Tron réduit rapidement l’écart.

En dehors d’Ethereum et de Tron, d’autres blockchains tentent de se tailler une part du gâteau, mais ces deux-là restent les plus éprouvées en matière d’évolutivité et d’adoption des stablecoins.

2 : Les nouveaux émetteurs de Stablecoins offrent plus que de la stabilité

Alors que les plus grands émetteurs de stablecoins (Tether et Circle) restent privés et ne sont pas disponibles pour des investissements directs, de nouveaux enfants sont arrivés avec quelque chose de différent à offrir. Des émetteurs émergents comme Ethena ( USDe ), USDY d’Ondo, HONEY de Berachain et crvUSD de Curve ont introduit des jetons de gouvernance ou d’utilité. Ils donnent aux investisseurs particuliers une chance de profiter des revenus et de la croissance de leurs plateformes.

Il ne s’agit pas de simples jetons décoratifs : ils sont souvent assortis d’un droit de vote, d’un contrôle de la gouvernance, voire d’une part du gâteau des revenus. Cela signifie qu’à mesure que l’économie des stablecoins se développe, ces jetons pourraient bénéficier d’un réel potentiel de croissance.

Les émetteurs innovent rapidement et les investisseurs y prêtent attention. Il ne s’agit plus seulement de détenir un stablecoin, mais de devenir partie prenante du système qui le fait fonctionner.

3 : Les plateformes DeFi s’appuient sur les stablecoins

DeFi est l’endroit où les stablecoins sont utilisés de la manière la plus complète possible. Aave, Morpho, Pendle, Curve et Fluid ont incorporé les stablecoins au cœur même de leurs offres, prêt et emprunt, pour produire de l’agriculture et des pools de liquidité.

Les investisseurs particuliers peuvent accéder à ces plateformes en apportant du capital ou en participant à des stratégies de prêt intelligentes. Ces opérations gagnent généralement de l’argent sur la base de frais d’intérêt ou de commissions de négociation. Les petits acteurs peuvent obtenir des rendements réguliers en prenant les mesures appropriées si les conditions du marché sont favorables.

Les stablecoins sont l’élément vital du DeFi, et les protocoles qui les utilisent le mieux connaissent une augmentation constante de l’activité des utilisateurs. Tant que l’adoption se poursuivra, les incitations à participer augmenteront probablement avec elle.