OCC chấm dứt các cuộc kiểm tra rủi ro danh tiếng giữa phản ứng dữ dội từ ngành công nghiệp tiền điện tử về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ cho biết họ đã ngừng kiểm tra các ngân hàng quốc gia và các tổ chức tài chính khác về rủi ro danh tiếng sau khi bị ngành công nghiệp tiền điện tử chỉ trích vì bị loại khỏi ngành tài chính.

Trong một tuyên bố được phát hành vào thứ Năm, Quyền Kiểm soát viên Tiền tệ của OCC Rodney E. Hood cho biết quy trình kiểm tra của cơ quan đã tập trung vào "các quy trình quản lý rủi ro thích hợp," không phải là đưa ra phán quyết về các hoạt động nhất định.

"OCC chưa bao giờ sử dụng rủi ro danh tiếng như một lý do bao quát cho hành động giám sát," Hood nói. "Tập trung các hoạt động kiểm tra trong tương lai vào các khu vực rủi ro minh bạch hơn sẽ cải thiện niềm tin của công chúng vào quy trình giám sát của OCC và làm rõ rằng OCC không và chưa bao giờ đưa ra quyết định kinh doanh cho các ngân hàng."

OCC cũng cho biết họ sẽ loại bỏ các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng khỏi sổ tay và hướng dẫn của mình, mặc dù lưu ý rằng điều này sẽ không thay đổi kỳ vọng của họ về cách các ngân hàng xử lý rủi ro.

OCC cũng gần đây đã làm rõ rằng các hoạt động tiền điện tử được phép trong hệ thống ngân hàng liên bang, đại diện cho một sự đảo ngược lớn so với quan điểm trước đây của họ.

Các nhà lập pháp và ngành công nghiệp tiền điện tử đã lập luận rằng các công ty tài sản kỹ thuật số phải đối mặt với những thách thức độc đáo khi tìm cách thiết lập và duy trì tài khoản ngân hàng ở Hoa Kỳ. Tuần trước, Ủy ban Ngân hàng Thượng viện đã bỏ phiếu để tiến hành một dự luật sẽ loại bỏ các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng như một cách để các cơ quan quản lý liên bang giám sát các tổ chức tài chính. Cuộc bỏ phiếu đã bị chia rẽ theo đường lối đảng phái, không có đảng viên Dân chủ nào ủng hộ.

Dự luật, do Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott, R-S.C., giới thiệu, giải quyết các rủi ro danh tiếng khác, bao gồm "các nhóm chính trị không được ưa chuộng." Cục Dự trữ Liên bang định nghĩa rủi ro danh tiếng là "khả năng rằng công khai tiêu cực về các hoạt động kinh doanh của một tổ chức, dù đúng hay không, sẽ gây ra sự suy giảm trong cơ sở khách hàng, kiện tụng tốn kém, hoặc giảm doanh thu."

Chiến dịch Choke Point? 

Tổng thống Donald Trump cũng đã cam kết chấm dứt "Chiến dịch Choke Point 2.0," cụm từ thường được sử dụng khi thảo luận về việc loại bỏ tiền điện tử khỏi ngân hàng. Cụm từ này được đặt ra bởi đồng sáng lập Castle Island Ventures Nic Carter vào năm 2023, so sánh với Chiến dịch Choke Point 1.0, một sáng kiến của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ năm 2013 nhằm hạn chế dịch vụ ngân hàng cho các ngành công nghiệp được coi là có rủi ro cao về gian lận và rửa tiền, bao gồm các công ty cho vay ngày trả lương và các đại lý vũ khí.

Có những tin đồn rằng Trump có thể ban hành một lệnh hành pháp liên quan đến việc loại bỏ tiền điện tử khỏi ngân hàng, nhưng điều đó vẫn chưa thành hiện thực.

Lời kêu gọi của OCC để loại bỏ rủi ro danh tiếng là một "bước đi tốt," Giám đốc điều hành Ngân hàng Custodia Caitlin Long cho biết vào thứ Năm trong một bài đăng trên X.

"Nó mang tính chủ quan & đã bị một số nhà quản lý có động cơ chính trị tại các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang sử dụng như một công cụ chống lại các ngành công nghiệp & những người họ không thích," Long nói.